ELAXY Vorsorgeberatung – Features

Im Fokus: die Benutzerfreundlichkeit
Übersichtlichkeit und ein leichtes Handling der Funktionen prägen die ELAXY Vorsorgeberatung. Damit bleibt ELAXY seiner Philosophie treu, bei der Entwicklung von Software für Banken und Versicherungen die Anwenderfreundlichkeit in den Mittelpunkt zu stellen. Das Programm ist in vier Bestandteile gegliedert und führt den Berater klar durch das Kundengespräch.

Die vier Programmbestandteile lauten:

• Vorsorgeüberblick
• Kunde
• Beratungsmodule
• Ausdruck

Im Detail:

• Vorsorgeüberblick
  Der ideale Einstieg für Ihr Beratungsgespräch: Anhand von Beispielrechnungen zeigen Sie dem Kunden auf, welche Leistungen sich aus welcher Beitragshöhe ergeben können. Ein Vorsorgewegweiser ergänzt die konkreten Modellrechnungen.

• Kunde
  Mit dieser Funktion erstellen Sie das Profil Ihres Kunden und definieren seine individuellen Vorsorgeziele. ELAXY Vorsorgeberatung entwickelt auf Basis der eingegebenen Kundendaten die optimale Altersabsicherung unter Berücksichtigung steuerlicher und persönlicher Kriterien.

• Beratungsmodule
  
  Versorgungslücke: Wie hoch ist die Versorgungslücke im Alter? Mit diesem Modul ist eine Vor- und Nachsteuerbetrachtung inklusive der Sozialversicherungsaspekte auf die anfängliche Versorgungslücke im Alter möglich. ELAXY Vorsorgeberatung empfiehlt daraufhin die passende Altersvorsorge.
  
  Vorsorgesparen: Mit diesem Modul stellen Sie die Vorsorgewege bei gleicher Sparrate unter den Kriterien der Förderung und den Auswirkungen in der Rentenphase gegenüber. Die unter „Kunde“ definierten Vorsorgeziele werden dabei mit einbezogen. Auf Basis dieser Faktoren kann eine manuelle oder automatische Verteilung einer Sparrate auf die unterschiedlichen Vorsorgemodelle, z. B. Riester-Rente und BAV, berechnet werden.
  
  Betriebliche Altersvorsorge (BAV): Die ELAXY Vorsorgeberatung verfügt über einen speziellen BAV-Rechner, der die Ermittlung der monatlichen Gehaltsabrechnung unterstützt. Ersparnisse aus einer geplanten Beitragsveränderung zur Krankenversicherung, Umstellung vermögenswirksamer Leistungen sowie direkte Gehaltsumwandlungen werden zu einem „monatlichen Anlagebeitrag in die BAV“ zusammengefasst und zu einer voraussichtlichen Monatsrente hochgerechnet. Eine anschließende Gegenüberstellung der veränderten Gehaltsabrechnung verdeutlicht dem Kunden den Vorteil „Netto- zu Bruttoaufwand“.
  
  Riester-Rechner: Mit diesem Modul ermöglichen Sie eine Detaildarstellung dieses speziellen Förderwegs. Aspekte des vollen Steuervorteils oder der maximalen Zulage werden genauso beleuchtet wie die Möglichkeit, unter Berücksichtigung der unterschiedlichen Erwerbsarten diese Förderung auf Grund der Zulagenberechtigung des Ehepartners zu erhalten.
  
  Vorsorge-Steuerrechner: Zeigen Sie Ihrem Kunden die mögliche Steuerersparnis über einen bestimmten Zeitraum auf, die sich auf Grund geänderter Steuergesetze ergeben kann. Hieraus können sich erhebliche Liquiditätsfreiräume ergeben, die der Kunde für seine Altersvorsorge nutzen kann.
  
  Renten-Steuerrechner: Was bleibt am Ende übrig? Diese Frage stellen sich viele Kunden. Der Renten-Steuerrechner liefert die Antwort: Er berechnet den Steuerabzug in der Rentenphase und zeigt auf, welcher Vorsorgeweg unter dem Aspekt der steuerlichen Belastung gewählt werden sollte.
  

• Ausdruck
  Kompetenz zum Mitnehmen: Selbstverständlich sind die empfohlenen Vorsorgewege so kundenfreundlich dargestellt, dass Sie Ihrem Kunden im Anschluss an Ihr Gespräch einen anschaulichen Papierausdruck Ihrer Empfehlung mit auf den Weg geben können.

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